Tres ventajas únicas que Holland Gold y GoldRepublic no tienen: gastar a diario a través de Metalback y enviar por todo el mundo a través de Global Send, un rendimiento mensual en oro y plata, y tu metal precioso en 13 ubicaciones de bóveda en 4 continentes.
Gratis · iDEAL · ~2 minutos
13
Ubicaciones de bóveda en todo el mundo
0 %
Comisión de custodia
2019
Tokens activos desde
$600M+
Oro y plata bajo gestión
Transparencia sobre la invitación
Esta página contiene enlaces de invitación a Kinesis Money. Si abres una cuenta a través de estos enlaces, el autor recibe una comisión por invitación. Esto no influye en la información factual ni en las cifras de esta comparación — se basan en las fuentes oficiales de las tres plataformas, verificadas en la fecha indicada abajo.
Tres diferencias que marca la tabla
Gastar · En todo el mundo
hasta el 10 %
A través de tu panel de Kinesis puedes comprar hoy en más de 6.000 comercios con tu propia tarjeta iDEAL/de crédito y recibir hasta un 10 % de vuelta en oro físico (Metalback). Envía oro a cualquier correo en segundos (Global Send, 0,45 %). La tarjeta Visa de Kinesis (2 % de cashback base en oro, máx. 40 $/mes) está en beta pública en EE. UU. desde febrero de 2026 — los Países Bajos aún sin confirmar.
Ganar · Mensualmente
57,5 %*
Mantén tus KAU (oro), KAG (plata) o ambos — cada mes recibes un pago en ese mismo metal. El 57,5 %* de todas las comisiones de transacción de la plataforma, repartido entre todos los titulares en proporción a su posición, a través de 6 tipos de rendimiento (3 directos para ti: mantener, gastar, cashback). 0 % de comisión de custodia, para siempre.
Almacenado · 4 continentes
13
Tu metal precioso se guarda en 13 ubicaciones de bóveda Tier-1 en 4 continentes a través de Brink's y Loomis Zurich — Zúrich, Singapur, Dubái, NY, Hong Kong y 8 más. La compra se hace mediante acceso mayorista mundial para el precio de mercado más bajo. En la entrega física eliges libremente desde qué bóveda se envía tu metal: Londres, Singapur, Dubái o una de las demás ubicaciones. Sin anclar a un solo país. Diversificación geográfica para tu metal precioso.
Tres diferencias que Holland Gold y GoldRepublic no pueden igualar — verificadas el vergelijken.meta.lastCheckedHuman.
* Los rendimientos son variables y no están garantizados. El rendimiento individual depende de tu parte en el fondo de comisiones de transacción y del volumen total de operaciones en la plataforma Kinesis.
Gastar · Ganar · En todo el mundo
Abre tu cuenta gratuita de Kinesis con iDEAL o SEPA. Desde un gramo de oro — con acceso directo a Metalback, Global Send y rendimientos mensuales en oro y plata.
Abre tu cuenta gratuitaGratis · iDEAL · ~2 minutos · se requiere KYC
Concreto · 5 años · 10.000 € en oro
450 €
diferencia en costes a 5 años
frente a Holland Gold o GoldRepublic — sin contar el variable Holder's Yield
Costes a 5 años sobre 10.000 €
Compra + 5 años de almacenamiento + venta. Consulta la tabla comparativa para ver las tarifas subyacentes.
Costes de compra
Kinesis cobra una comisión de transacción plana del 0,22 % sobre el precio spot de ABX — sobre 10.000 € = 22 €. Holland Gold tiene una prima variable más un 0,25 % en su plan de ahorro. GoldRepublic: 1 % de orden de mercado, 100 € sobre 10.000 €.
Costes de almacenamiento en 5 años
Kinesis: 0 €. GoldRepublic: 0,5 % × 5 = 250 €. Holland Gold: 0,5 % × 5 + 21 % de IVA = 302,50 €. Si el precio del oro sube, los costes reales de almacenamiento aumentan — la comisión se calcula sobre el valor actual.
Costes de venta y spread
Kinesis: 0,22 %, sin spread adicional — venta al precio de mercado de ABX. Holland Gold recompra lingotes LBMA al 98,5 % del spot = 1,5 % de spread = 150 € sobre 10.000 €. GoldRepublic: 1 % + spread variable.
Diferencia indicativa a favor de Kinesis: de 400 a 500 € en 5 años sobre 10.000 €. Sin contar el Holder's Yield (variable y no garantizado). Compra al inicio, venta tras 5 años, sin transacciones intermedias.
12 ejes de comparación
El modelo de metal precioso fraccionado y almacenado en bóveda en las tres plataformas. Tarifas verificadas en las webs oficiales el vergelijken.meta.lastCheckedIso. Los proveedores pueden cambiar sus tarifas — comprueba siempre las cifras actuales antes de decidir.
Kinesis Money es la única plataforma de metales preciosos donde puedes comprar oro sin costes de almacenamiento (0 % de comisión de custodia, para siempre), recibir un rendimiento mensual pagado en oro y plata físicos, gastar a diario en oro o plata (Metalback hasta un 10 % de vuelta en más de 6.000 comercios, Global Send a cualquier correo en segundos) y repartir tu metal precioso entre 13 ubicaciones de bóveda en 4 continentes. Holland Gold y GoldRepublic ofrecen custodia y venta — con costes de almacenamiento, sin rendimiento, sin posibilidad de gastar, con diversificación internacional limitada. La tabla comparativa de abajo muestra las 12 diferencias.
*Los rendimientos son variables y no están garantizados. El rendimiento individual depende de tu parte en el fondo de comisiones de transacción y del volumen total de operaciones en la plataforma Kinesis.
Cuatro diferencias que marca la tabla: gastar y enviar por todo el mundo, ganar cada mes en oro + plata, 13 ubicaciones de bóveda donde tu metal precioso está asegurado a tu nombre, 0 % de comisión de custodia para siempre.
Gratis · iDEAL · ~2 minutos · se requiere KYC
Lo que la tabla no muestra a primera vista
01 · Supervisión y regulación
Holland Gold y GoldRepublic están sujetas al artículo 2:55 de la Wft — el marco neerlandés para objetos de inversión + almacenamiento, bajo la supervisión de la AFM.
Kinesis Money está registrada como VASP ante la Cayman Islands Monetary Authority (ref. 1877923). Un marco internacionalmente habitual para plataformas de activos digitales. Hay un proceso ante la FCA del Reino Unido en curso a través de un socio autorizado.
Ninguna es intrínsecamente "más segura" — son arquitecturas de protección distintas. Elige lo que encaje con tu preferencia de jurisdicción y diversificación.
02 · Entrega física
En la entrega cesan los costes de almacenamiento — pero entonces tienes en casa un objeto físico que requiere seguro, seguridad y posiblemente un tratamiento fiscal distinto.
03 · Fiscalidad en los Países Bajos
El oro asignado está sujeto a Box 3 "otros bienes" en las tres plataformas. Sin IVA sobre el oro de inversión.
Plata: en Holland Gold y GoldRepublic normalmente con un 21 % de IVA incluido (salvo a través de un depósito aduanero suizo). En Kinesis la posición KAG está estructurada de otro modo — para confirmar tu situación: consulta a un asesor fiscal.
No es asesoramiento. Las normas fiscales cambian periódicamente. Para tu propia declaración: un asesor fiscal.
Preguntas frecuentes
Las preguntas más frecuentes de los ahorradores neerlandeses. Sin discurso de marketing: respuestas factuales, incluidas las lagunas donde las hay.
Un KAU es un certificado digital de propiedad de exactamente 1 gramo de oro físico. El oro en sí se guarda en una bóveda certificada de Brink's o Loomis Zurich a tu nombre (titularidad legal). Un KAG funciona igual para 1 onza de plata.
No es "oro de papel" como en algunos ETF con varias capas — oro físico fraccionado con un envoltorio digital.
Las Islas Caimán son una jurisdicción muy usada para plataformas de activos digitales — no por un motivo de elusión fiscal, sino por el marco de licencias VASP (Virtual Asset Service Provider) de la Cayman Islands Monetary Authority.
La supervisión de Cayman NO hace lo mismo que la AFM en los Países Bajos. Lo que sí: exige KYC y procedimientos contra el blanqueo de capitales, separación entre la propiedad del cliente y el patrimonio de la empresa, y reconocimiento internacional como marco establecido.
Importante en la práctica: el oro de los clientes de Kinesis se guarda físicamente en Zúrich y Singapur, no en las Islas Caimán. La entidad de Cayman es el emisor legal de los tokens — el metal precioso está en bóvedas establecidas en otros lugares.
No es una promesa de rendimiento, es una parte de las comisiones de transacción. En concreto:
No es un rendimiento inventado como en un Ponzi — es un modelo de reparto de comisiones comparable a cómo algunos exchanges dan un rebate a los operadores.
*Los rendimientos son variables y no están garantizados. El rendimiento individual depende de la parte en el fondo de comisiones de transacción y del volumen total de operaciones en la plataforma Kinesis.
Correcto — la tarjeta de débito de Kinesis entró en beta pública en Estados Unidos en febrero de 2026. El despliegue internacional está anunciado, pero los Países Bajos aún no tienen fecha confirmada de lanzamiento. El despliegue europeo avanza junto a un proceso ante la FCA del Reino Unido (el supervisor financiero del Reino Unido).
Lo que YA funciona AHORA para los usuarios neerlandeses:
A grandes rasgos, el oro asignado y los tokens KAU/KAG están sujetos a Box 3como "otros bienes". Fecha de referencia: 1 de enero. Para los porcentajes de rendimiento presunto actuales y el mínimo exento: consulta las directrices oficiales de la administración tributaria neerlandesa.
Para tu situación concreta: consulta a un asesor fiscal. Las normas fiscales cambian periódicamente y, con posiciones mayores o circunstancias especiales, el tratamiento puede diferir de las directrices generales.
Diferencia crucial respecto a los exchanges de cripto: en Kinesis tienes titularidad legal sobre el oro subyacente. El oro:
Laguna honesta: una estructura de fideicomiso explícita o una fundación de fondos de terceros, como a veces se usa en las entidades financieras neerlandesas, no está documentada de forma explícita en la documentación pública de Kinesis. La protección se basa en la estructura de propiedad legal y en la segregación física en las bóvedas.
Pila de seguridad:
Por tu parte: usa una contraseña fuerte y única, activa 2FA con una app de autenticación (no por SMS) y protege bien tu cuenta de correo.
Sí. Disponible para los usuarios neerlandeses (no para residentes del Reino Unido — están excluidos de forma explícita). Métodos de pago disponibles:
La plataforma es multilingüe (incluido el neerlandés). La tarjeta Visa de Kinesis aún no está disponible en NL (ver la pregunta anterior) — ahorrar, enviar y la entrega física ya funcionan.
Sí, pero el importe escala con el volumen de la plataforma. El rendimiento mensual procede del fondo de comisiones que Kinesis recauda sobre todas las transacciones (0,22 % por compra, venta, envío o gasto, más 0,45 % en Global Send). Los titulares reciben su parte en proporción a su posición — no a cuánto operan ellos mismos.
En la práctica: en los meses con menor volumen de operaciones el rendimiento baja de forma notable. Espera una media a lo largo del año, no un importe mensual fijo.
*Los rendimientos son variables y no están garantizados; dependen del volumen total de operaciones en la plataforma Kinesis.
Dos movimientos independientes. Tu posición (los KAU/KAG que posees) sigue el precio spot del oro y la plata. Tu rendimiento (el pago mensual de comisiones) se abona en oro y plata físicos — no en dinero.
Para quien vive el corto plazo como algo arriesgado: los perfiles de ahorro en metales preciosos suelen exigir un horizonte de más de 5 años. Una corrección del precio del oro del -20 % en un año no es, históricamente, una excepción.
La atención al cliente de Kinesis funciona de forma centralizada y no es en neerlandés. El soporte es por correo electrónico (support@kinesis.money) y un equipo internacional — normalmente en 1-3 días laborables, con el inglés como idioma estándar. No hay un servicio de ayuda en neerlandés como en Holland Gold o GoldRepublic.
Lo que eso significa en la práctica (mi propia experiencia con Kinesis Money desde los Países Bajos desde septiembre de 2019): para acciones estándar — ingresar, comprar, vender, KYC — rara vez necesitas la atención al cliente. La app y el panel web están en neerlandés. Para cuestiones específicas (problemas con la tarjeta Visa, casos límite de KYC, problemas técnicos) el tiempo de soporte es más lento que el de un proveedor con sede en NL.
¿Es Kinesis Money seguro?
La seguridad es multicapa y, de hecho, distinta a la de los proveedores neerlandeses:
Resumen honesto: anclado de forma distinta a los proveedores neerlandeses, no menos seguro. Pero: un mercado más pequeño, una estructura más joven, sin la red de seguridad de la AFM. Para tu propio perfil de riesgo, consulta a un asesor financiero.
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12 ejes de comparación, un ejemplo práctico a 5 años y todas las referencias de las fuentes — en un solo documento para repasar con calma.
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Sobre el autor
Soy Vincent Gijbels. Desde septiembre de 2019 ahorro en oro y plata físicos a través de Kinesis Money — no como experimento, sino como mi principal forma de ahorro.
Para mí, en ello confluyen cuatro cosas: protección frente a la inflación, poder pagar en todo el mundo con mis ahorros, mantenerme líquido sin pérdida de valor al convertir y obtener un rendimiento sobre mis reservas físicas — pagado en oro, no en promesas.*
En esta web comparto lo que he aprendido en siete años. La tabla comparativa de arriba usa las tarifas oficiales de Holland Gold y GoldRepublic — las otras dos plataformas que los ahorradores neerlandeses más consideran — junto a las de Kinesis. Todo verificado el vergelijken.meta.lastCheckedHuman.
Transparencia: no soy empleado de Kinesis Money ni socio oficial. Cuando abres una cuenta a través de esta página, recibo una comisión por invitación — eso no cambia nada de las cifras de la comparación, pero sí explica por qué dedico tiempo a esta página. ¿Preguntas o comentarios? Escríbeme en LinkedIn.
Riesgos
Las inversiones en oro y plata conllevan riesgo — el valor del metal precioso puede caer y existe un riesgo sustancial de perder el capital invertido. El rendimiento es variable y no está garantizado. Las tarifas y condiciones pueden cambiar.
Investment in digital assets is complex and high risk. There is a substantial risk of losing any invested capital.
Esta página es informativa y no constituye asesoramiento financiero ni fiscal. Consulta a un asesor independiente antes de tomar una decisión.
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Tarifas y condiciones verificadas el vergelijken.meta.lastCheckedHuman a través de las webs oficiales de Kinesis Money, Holland Gold y GoldRepublic. Los proveedores pueden cambiar sus tarifas — comprueba las cifras actuales antes de decidir.