Tre vantaggi unici che Holland Gold e GoldRepublic non hanno: spendere ogni giorno con Metalback e inviare in tutto il mondo con Global Send, un rendimento mensile in oro e argento, e il tuo metallo prezioso in 13 sedi di stoccaggio su 4 continenti.
Gratuito · iDEAL · ~2 minuti
13
Sedi di stoccaggio nel mondo
0%
Costi di custodia
2019
Token attivi dal
$600M+
Oro e argento in gestione
Trasparenza sugli inviti
Questa pagina contiene link di invito a Kinesis Money. Se apri un conto tramite questi link, l'autore riceve una commissione di invito. Questo non influenza le informazioni o i dati di questo confronto — sono basati sulle fonti ufficiali di tutte e tre le piattaforme, verificate alla data indicata sotto.
Tre differenze che fanno la tabella
Spendere · In tutto il mondo
fino al 10%
Tramite la tua dashboard Kinesis puoi acquistare già oggi presso oltre 6.000 retailer con la tua carta iDEAL/di credito e ricevere fino al 10% in oro fisico (Metalback). Invia oro a qualsiasi email in pochi secondi (Global Send, 0,45%). La carta Visa Kinesis (2% di cashback base in oro, max 40 $/mese) è in beta pubblica negli USA da febbraio 2026 — Paesi Bassi non ancora confermati.
Guadagnare · Ogni mese
57,5%*
Detieni i tuoi KAU (oro), KAG (argento) o entrambi — ricevi ogni mese un'erogazione in quello stesso metallo. Il 57,5%* di tutti i costi di transazione sulla piattaforma è condiviso tra tutti i detentori in proporzione alla posizione, tramite 6 tipi di yield (3 diretti per te: detenere, spendere, cashback). 0% di costi di custodia, per sempre.
Custodito · 4 continenti
13
Il tuo metallo prezioso è custodito in 13 sedi di stoccaggio Tier-1 su 4 continenti tramite Brink's e Loomis Zurich — Zurigo, Singapore, Dubai, NY, Hong Kong e altre 8. L'acquisto passa per l'accesso all'ingrosso globale per il prezzo di mercato più basso. Alla consegna fisica scegli liberamente da quale caveau spedire il tuo metallo: Londra, Singapore, Dubai o una delle altre sedi. Non vincolato a un solo paese. Distribuzione geografica per il tuo metallo prezioso.
Tre differenze che Holland Gold e GoldRepublic non possono eguagliare — verificate il vergelijken.meta.lastCheckedHuman.
* Gli yield sono variabili e non garantiti. Il rendimento individuale dipende dalla tua quota nel pool dei costi di transazione e dal volume di scambio complessivo sulla piattaforma Kinesis.
Spendere · Guadagnare · In tutto il mondo
Apri il tuo conto Kinesis gratuito con iDEAL o SEPA. Da un grammo di oro — con accesso immediato a Metalback, Global Send e rendimenti mensili in oro e argento.
Apri il tuo conto gratuitoGratuito · iDEAL · ~2 minuti · KYC richiesto
Concreto · 5 anni · 10.000 € in oro
450 €
differenza nei costi a 5 anni
rispetto a Holland Gold o GoldRepublic — escluso l'Holder's Yield variabile
Costi a 5 anni su 10.000 €
Acquisto + 5 anni di stoccaggio + vendita. Vedi la tabella di confronto per le tariffe sottostanti.
Costi di acquisto
Kinesis applica un costo di transazione fisso dello 0,22% sul prezzo spot ABX — su 10.000 € = 22 €. Holland Gold ha un premio variabile più lo 0,25% nel piano di risparmio. GoldRepublic: 1% per ordine a mercato, 100 € su 10.000 €.
Costi di stoccaggio in 5 anni
Kinesis: 0 €. GoldRepublic: 0,5% × 5 = 250 €. Holland Gold: 0,5% × 5 + 21% di IVA = 302,50 €. Con il salire del prezzo dell'oro i costi di stoccaggio reali aumentano — la fee è calcolata sul valore attuale.
Costi di vendita e spread
Kinesis: 0,22%, nessuno spread aggiuntivo — vendita al prezzo di mercato ABX. Holland Gold riacquista i lingotti LBMA al 98,5% dello spot = 1,5% di spread = 150 € su 10.000 €. GoldRepublic: 1% + spread variabile.
Differenza indicativa a favore di Kinesis: da 400 a 500 € in 5 anni su 10.000 €. Escluso l'Holder's Yield (variabile e non garantito). Acquisto all'inizio, vendita dopo 5 anni, nessuna transazione intermedia.
12 assi di confronto
Il modello di metallo prezioso frazionato e custodito in caveau presso tutte e tre le piattaforme. Tariffe verificate sui siti ufficiali il vergelijken.meta.lastCheckedIso. I fornitori possono modificare le tariffe — controlla sempre i dati aggiornati prima di decidere.
Kinesis Money è l'unica piattaforma di metalli preziosi dove puoi acquistare oro senza costi di custodia (0% di costi di custodia, per sempre), ricevere un rendimento mensile erogato in oro e argento fisico, spendere ogni giorno in oro o argento (Metalback fino al 10% presso oltre 6.000 retailer, Global Send a qualsiasi email in pochi secondi) e distribuire il tuo metallo prezioso su 13 sedi di stoccaggio in 4 continenti. Holland Gold e GoldRepublic offrono custodia e vendita — con costi di custodia, nessun yield, nessuna possibilità di spesa, distribuzione internazionale limitata. La tabella di confronto qui sotto mostra tutte e 12 le differenze.
*Gli yield sono variabili e non garantiti. Il rendimento individuale dipende dalla tua quota nel pool dei costi di transazione e dal volume di scambio complessivo sulla piattaforma Kinesis.
Quattro differenze che fanno la tabella: spendere e inviare in tutto il mondo, guadagnare ogni mese in oro + argento, 13 sedi di stoccaggio dove il tuo metallo prezioso è custodito assicurato a tuo nome, 0% di costi di custodia per sempre.
Gratuito · iDEAL · ~2 minuti · KYC richiesto
Ciò che la tabella non mostra subito
01 · Vigilanza e regolamentazione
Holland Gold e GoldRepublic rientrano nell'articolo 2:55 della Wft — il quadro olandese per gli oggetti d'investimento + stoccaggio, sotto la vigilanza dell'AFM.
Kinesis Money è registrata come VASP presso la Cayman Islands Monetary Authority (ref. 1877923). Un quadro internazionalmente diffuso per le piattaforme di attività digitali. Un iter presso la UK FCA è in corso tramite un partner autorizzato.
Nessuno dei due è intrinsecamente "più sicuro" — sono architetture di tutela diverse. Scegli ciò che si addice alla tua preferenza in fatto di giurisdizione e distribuzione.
02 · Consegna fisica
Alla consegna i costi di stoccaggio cessano — ma a casa hai un oggetto fisico che richiede assicurazione, sicurezza ed eventualmente un trattamento fiscale diverso.
03 · Fiscalità nei Paesi Bassi
L'oro allocato rientra nel Box 3 "altri beni" presso tutte e tre le piattaforme. Nessuna IVA sull'oro da investimento.
Argento: presso Holland Gold e GoldRepublic di solito con il 21% di IVA inclusa (a meno che non passi per un deposito doganale svizzero). Presso Kinesis la posizione KAG è strutturata diversamente — per una conferma sulla tua situazione: consulta un consulente fiscale.
Nessuna consulenza. Le norme fiscali cambiano periodicamente. Per la tua dichiarazione: un consulente fiscale.
Domande frequenti
Le domande più frequenti dei risparmiatori olandesi. Niente parole di marketing: risposte concrete, incluse le lacune dove ci sono.
Un KAU è un certificato di proprietà digitale di esattamente 1 grammo di oro fisico. L'oro stesso è custodito in un caveau certificato di Brink's o Loomis Zurich a tuo nome (titolarità legale). Un KAG funziona allo stesso modo per 1 oncia di argento.
Niente "oro di carta" come in alcuni ETF a più livelli — oro fisico frazionato con un wrapper digitale.
Le Isole Cayman sono una giurisdizione molto usata per le piattaforme di attività digitali — non per motivi di elusione fiscale, ma per il quadro di licenza VASP (Virtual Asset Service Provider) della Cayman Islands Monetary Authority.
La vigilanza Cayman NON fa lo stesso dell'AFM nei Paesi Bassi. Richiede però: KYC e procedure antiriciclaggio, separazione tra patrimonio dei clienti e patrimonio aziendale, e riconoscimento internazionale come quadro consolidato.
Praticamente importante: l'oro dei clienti Kinesis è custodito fisicamente a Zurigo e Singapore, non alle Isole Cayman. L'entità Cayman è l'emittente legale dei token — il metallo prezioso si trova in caveau consolidati altrove.
Non è una promessa di rendimento, è una quota dei costi di transazione. In concreto:
Nessun rendimento inventato come in uno schema Ponzi — un modello di condivisione delle fee paragonabile a come alcuni exchange danno un rebate ai trader.
*Gli yield sono variabili e non garantiti. Il rendimento individuale dipende dalla quota nel pool dei costi di transazione e dal volume di scambio complessivo sulla piattaforma Kinesis.
Corretto — la carta di debito Kinesis è entrata in beta pubblica negli Stati Uniti a febbraio 2026. Il lancio internazionale è stato annunciato, ma i Paesi Bassi non hanno ancora una data di lancio confermata. Il lancio europeo procede insieme a un iter presso la FCA britannica (l'autorità di vigilanza finanziaria del Regno Unito).
Cosa funziona GIÀ ORA per gli utenti olandesi:
In linea di massima l'oro allocato e i token KAU/KAG rientrano nel Box 3come "altri beni". Data di riferimento: 1 gennaio. Per le percentuali forfettarie attuali e la soglia esente: consulta le linee guida ufficiali della Belastingdienst.
Per la tua situazione specifica: consulta un consulente fiscale. Le norme fiscali cambiano periodicamente e per posizioni più grandi o circostanze particolari il trattamento può differire dalle linee guida generali.
Differenza cruciale rispetto agli exchange di criptovalute: con Kinesis hai la titolarità legale dell'oro sottostante. L'oro:
Lacuna onesta: una struttura di trust esplicita o una fondazione per i beni di terzi, come a volte usata presso le istituzioni finanziarie olandesi, non è documentata esplicitamente nella documentazione pubblica di Kinesis. La tutela poggia sulla struttura della titolarità legale e sulla segregazione fisica nei caveau.
Stack di sicurezza:
Per te: usa una password forte e unica, attiva la 2FA con un'app di autenticazione (non via SMS) e proteggi bene il tuo account email.
Sì. Disponibile per gli utenti olandesi (non per i residenti nel Regno Unito — sono esplicitamente esclusi). Metodi di pagamento disponibili:
La piattaforma è multilingue (incluso l'olandese). La carta Visa Kinesis non è ancora disponibile in NL (vedi la domanda precedente) — risparmiare, inviare e la consegna fisica funzionano già.
Sì, ma l'importo varia con il volume della piattaforma. Lo yield mensile proviene dal pool delle fee che Kinesis raccoglie su tutte le transazioni (0,22% per ogni acquisto, vendita, invio o spesa, più 0,45% su Global Send). I detentori ricevono la loro quota in proporzione alla posizione — non a quanto operano.
In pratica: nei mesi con volume di scambio più basso lo yield cala in modo evidente. Aspettati una media sull'anno, non un importo mensile fisso.
*Gli yield sono variabili e non garantiti; dipendono dal volume di scambio complessivo sulla piattaforma Kinesis.
Due movimenti indipendenti. La tua posizione (i KAU/KAG che possiedi) segue il prezzo spot di oro e argento. Il tuo yield (l'erogazione mensile delle fee) viene erogato in oro e argento fisico — non in denaro.
Per chi vive il breve periodo come rischioso: i profili di risparmio in metalli preziosi richiedono di solito un orizzonte di 5+ anni. Una correzione del prezzo dell'oro del -20% in un anno non è storicamente un'eccezione.
Il servizio clienti Kinesis è centralizzato e non è in olandese. Il supporto avviene via email (support@kinesis.money) e con un team internazionale — di solito entro 1-3 giorni lavorativi, con l'inglese come lingua predefinita. Non esiste un helpdesk in olandese come da Holland Gold o GoldRepublic.
Cosa significa in pratica (le mie esperienze personali con Kinesis Money dai Paesi Bassi da settembre 2019): per le operazioni standard — depositare, acquistare, vendere, KYC — raramente serve il servizio clienti. L'app e la dashboard web sono in olandese. Per questioni specifiche (problemi con la carta Visa, casi limite del KYC, problemi tecnici) i tempi di supporto sono più lenti rispetto a un fornitore con sede in NL.
Kinesis Money è sicura?
La sicurezza è a più livelli e di fatto diversa dai fornitori NL:
Sintesi onesta: ancorata diversamente dai fornitori NL, non meno sicura. Però: mercato più piccolo, struttura più giovane, nessuna rete di protezione AFM. Per il tuo profilo di rischio consulta un consulente finanziario.
Preferisci decidere più tardi?
12 assi di confronto, un esempio di calcolo a 5 anni e tutti i riferimenti alle fonti — in un unico documento da consultare con calma.
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Sull'autore
Sono Vincent Gijbels. Da settembre 2019 risparmio in oro e argento fisico tramite Kinesis Money — non come esperimento, ma come forma di risparmio principale.
Per me ci confluiscono quattro cose: protezione contro l'inflazione, poter pagare in tutto il mondo con i miei risparmi, restare liquido senza perdita di valore alla conversione e ottenere un rendimento sulle mie riserve fisiche — erogato in oro, non in promesse.*
Su questo sito condivido ciò che ho imparato in sette anni. La tabella di confronto qui sopra usa le tariffe ufficiali di Holland Gold e GoldRepublic — le due altre piattaforme che i risparmiatori olandesi considerano più spesso — accanto a quelle di Kinesis. Tutto verificato il vergelijken.meta.lastCheckedHuman.
Trasparenza: non sono un dipendente di Kinesis Money né un partner ufficiale. Quando apri un conto tramite questa pagina, ricevo una commissione di invito — questo non cambia nulla dei dati nel confronto, ma spiega perché dedico tempo a questa pagina. Domande o feedback? Scrivimi su LinkedIn.
Rischi
Gli investimenti in oro e argento comportano dei rischi — il valore del metallo prezioso può scendere e c'è un rischio sostanziale di perdere il capitale investito. Il rendimento è variabile e non garantito. Tariffe e condizioni possono cambiare.
Investment in digital assets is complex and high risk. There is a substantial risk of losing any invested capital.
Questa pagina è informativa e non costituisce consulenza finanziaria o fiscale. Consulta un consulente indipendente prima di prendere una decisione.
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