Trois avantages uniques que Holland Gold et GoldRepublic n'ont pas : dépenser au quotidien via Metalback et envoyer dans le monde entier via Global Send, un rendement mensuel en or et en argent, et votre métal précieux dans 13 sites de stockage sur 4 continents.
Gratuit · iDEAL · ~2 minutes
13
Sites de stockage à travers le monde
0 %
Frais de garde
2019
Tokens en service depuis
$600M+
Or & argent sous gestion
Transparence sur le parrainage
Cette page contient des liens de parrainage vers Kinesis Money. Si vous ouvrez un compte via ces liens, l'auteur perçoit une commission de parrainage. Cela n'influence pas les informations factuelles ni les chiffres de cette comparaison — ils sont fondés sur les sources officielles des trois plateformes, vérifiées à la date ci-dessous.
Trois différences que le tableau met en lumière
Dépenser · Mondial
jusqu'à 10 %
Via votre tableau de bord Kinesis, vous achetez dès aujourd'hui chez plus de 6 000 enseignes avec votre propre carte iDEAL/crédit et obtenez jusqu'à 10 % de retour en or physique (Metalback). Envoyez de l'or vers n'importe quel e-mail en quelques secondes (Global Send, 0,45 %). La carte Visa Kinesis (2 % de cashback de base en or, max $40/mois) est en bêta publique aux É.-U. depuis février 2026 — les Pays-Bas pas encore confirmés.
Gagner · Mensuel
57,5 %*
Détenez vos KAU (or), KAG (argent) ou les deux — vous recevez chaque mois un versement dans ce même métal. 57,5 %* de tous les frais de transaction de la plateforme partagés entre tous les détenteurs au prorata de leur position, via 6 types de yield (3 directs pour vous : détenir, dépenser, cashback). 0 % de frais de garde, à vie.
Stocké · 4 Continents
13
Votre métal précieux repose sur 13 sites de stockage Tier-1 sur 4 continents via Brink's et Loomis Zurich — Zurich, Singapour, Dubaï, NY, Hong Kong et 8 autres. L'achat passe par un accès mondial au prix de gros pour le prix de marché le plus bas. Lors de la livraison physique, vous choisissez librement depuis quel coffre-fort votre métal est expédié : Londres, Singapour, Dubaï ou l'un des autres sites. Pas figé sur un seul pays. Une répartition géographique pour votre métal précieux.
Trois différences que Holland Gold et GoldRepublic ne peuvent pas égaler — vérifiées le vergelijken.meta.lastCheckedHuman.
* Les yields sont variables et non garantis. Le rendement individuel dépend de votre part dans le pool des frais de transaction et du volume d'échange total sur la plateforme Kinesis.
Dépenser · Gagner · Mondial
Ouvrez votre compte Kinesis gratuit avec iDEAL ou SEPA. Dès un gramme d'or — avec un accès direct à Metalback, Global Send et des rendements mensuels en or et en argent.
Ouvrez votre compte gratuitGratuit · iDEAL · ~2 minutes · KYC requis
Concret · 5 ans · 10 000 € en or
450 €
d'écart sur les coûts à 5 ans
face à Holland Gold ou GoldRepublic — hors Holder's Yield variable
Coûts à 5 ans sur 10 000 €
Achat + 5 ans de stockage + vente. Voir le tableau comparatif pour les tarifs sous-jacents.
Coûts d'achat
Kinesis applique des frais de transaction forfaitaires de 0,22 % sur le prix spot ABX — sur 10 000 € = 22 €. Holland Gold a une prime variable plus 0,25 % sur son plan d'épargne. GoldRepublic : 1 % en ordre au marché, 100 € sur 10 000 €.
Coûts de stockage sur 5 ans
Kinesis : 0 €. GoldRepublic : 0,5 % × 5 = 250 €. Holland Gold : 0,5 % × 5 + 21 % de TVA = 302,50 €. Lorsque le prix de l'or augmente, les coûts de stockage réels grimpent — les frais sont calculés sur la valeur actuelle.
Coûts et spread à la vente
Kinesis : 0,22 %, sans spread supplémentaire — vente au prix de marché ABX. Holland Gold rachète les barres LBMA à 98,5 % du spot = 1,5 % de spread = 150 € sur 10 000 €. GoldRepublic : 1 % + spread variable.
Écart indicatif en faveur de Kinesis : 400 à 500 € sur 5 ans sur 10 000 €. Hors Holder's Yield (variable et non garanti). Achat au départ, vente après 5 ans, aucune transaction intermédiaire.
12 axes de comparaison
Le modèle de métal précieux fractionné et stocké en coffre-fort chez les trois plateformes. Tarifs vérifiés sur les sites officiels le vergelijken.meta.lastCheckedIso. Les prestataires peuvent modifier leurs tarifs — vérifiez toujours les chiffres actuels avant de décider.
Kinesis Money est la seule plateforme de métaux précieux où vous pouvez acheter de l'or sans frais de garde (0 % de frais de stockage, à vie), recevoir un rendement mensuel versé en or et argent physiques, dépenser au quotidien en or ou en argent (Metalback jusqu'à 10 % de retour chez plus de 6 000 enseignes, Global Send vers n'importe quel e-mail en quelques secondes), et répartir votre métal précieux sur 13 sites de stockage sur 4 continents. Holland Gold et GoldRepublic offrent stockage et vente — avec des frais de garde, sans rendement, sans possibilité de dépenser, avec une répartition internationale limitée. Le tableau comparatif ci-dessous montre les 12 différences.
*Les yields sont variables et non garantis. Le rendement individuel dépend de votre part dans le pool des frais de transaction et du volume d'échange total sur la plateforme Kinesis.
Quatre différences que le tableau met en lumière : dépenser et envoyer dans le monde entier, gagner chaque mois en or + argent, 13 sites de stockage où votre métal précieux repose assuré à votre nom, 0 % de frais de garde à vie.
Gratuit · iDEAL · ~2 minutes · KYC requis
Ce que le tableau ne montre pas d'emblée
01 · Supervision et réglementation
Holland Gold et GoldRepublic relèvent de l'article 2:55 de la Wft — le cadre néerlandais des objets d'investissement + stockage, sous la supervision de l'AFM.
Kinesis Money est enregistré comme VASP auprès de la Cayman Islands Monetary Authority (ref. 1877923). Un cadre internationalement courant pour les plateformes d'actifs numériques. Une procédure auprès de la FCA britannique est en cours via un partenaire agréé.
Aucun des deux n'est intrinsèquement « plus sûr » — ce sont des architectures de protection différentes. Choisissez ce qui correspond à votre préférence en matière de juridiction et de répartition.
02 · Livraison physique
À la livraison, les frais de stockage cessent — mais vous avez alors chez vous un objet physique qui exige assurance, sécurité et éventuellement un traitement fiscal différent.
03 · Fiscalité aux Pays-Bas
L'or alloué relève de la Box 3 « autres biens » chez les trois plateformes. Pas de TVA sur l'or d'investissement.
Argent : chez Holland Gold et GoldRepublic, généralement TVA de 21 % incluse (sauf via un entrepôt sous douane suisse). Chez Kinesis, la position KAG est structurée différemment — pour confirmation selon votre situation : consultez un fiscaliste.
Pas de conseil. Les règles fiscales changent périodiquement. Pour votre propre déclaration : un fiscaliste.
Questions fréquentes
Les questions les plus fréquentes des épargnants néerlandais. Pas de discours marketing : des réponses factuelles, y compris là où se trouvent les lacunes.
Un KAU est un titre de propriété numérique d'exactement 1 gramme d'or physique. L'or lui-même repose dans un coffre-fort certifié de Brink's ou Loomis Zurich à votre nom (legal title). Un KAG fonctionne de la même façon pour 1 once d'argent.
Pas d'« or papier » comme dans certains ETF à plusieurs couches — de l'or physique fractionné avec une enveloppe numérique.
Les îles Caïmans sont une juridiction couramment utilisée pour les plateformes d'actifs numériques — non par motif d'évasion fiscale, mais en raison du cadre d'agrément VASP (Virtual Asset Service Provider) de la Cayman Islands Monetary Authority.
La supervision de Cayman ne fait PAS la même chose que l'AFM aux Pays-Bas. Elle exige bien : des procédures KYC et anti-blanchiment, une séparation entre la propriété des clients et le patrimoine de l'entreprise, et une reconnaissance internationale en tant que cadre établi.
Important en pratique : l'or des clients Kinesis repose physiquement à Zurich et à Singapour, pas aux îles Caïmans. L'entité Cayman est l'émetteur juridique des tokens — le métal précieux se trouve dans des coffres-forts établis ailleurs.
Ce n'est pas une promesse de rendement, c'est un partage des frais de transaction. Concrètement :
Pas de rendement inventé comme dans une pyramide de Ponzi — un modèle de partage des frais comparable à la manière dont certaines plateformes accordent une ristourne aux traders.
*Les yields sont variables et non garantis. Le rendement individuel dépend de la part dans le pool des frais de transaction et du volume d'échange total sur la plateforme Kinesis.
Exact — la carte de débit Kinesis est passée en bêta publique aux États-Unis en février 2026. Un déploiement international est annoncé, mais les Pays-Bas n'ont pas encore de date de lancement confirmée. Le déploiement européen s'inscrit dans une procédure auprès de la FCA britannique (le régulateur financier du Royaume-Uni).
Ce qui fonctionne DÉJÀ pour les utilisateurs néerlandais :
Dans les grandes lignes, l'or alloué et les tokens KAU/KAG relèvent de la Box 3en tant qu'« autres biens ». Date de référence : 1er janvier. Pour les pourcentages forfaitaires actuels et le seuil exonéré : consultez les directives officielles du fisc néerlandais (Belastingdienst).
Pour votre situation spécifique : consultez un fiscaliste. Les règles fiscales changent périodiquement, et pour des positions plus importantes ou des circonstances particulières, le traitement peut différer des directives générales.
Différence cruciale avec les plateformes crypto : chez Kinesis, vous avez la propriété juridique (legal title) de l'or sous-jacent. L'or :
Lacune honnête : une structure de trust explicite ou une fondation de fonds de tiers, telle qu'utilisée parfois par les institutions financières néerlandaises, n'est pas explicitement documentée dans la documentation publique de Kinesis. La protection repose sur la structure de propriété juridique et la ségrégation physique dans les coffres-forts.
Pile de sécurité :
Pour vous : utilisez un mot de passe fort et unique, activez la 2FA avec une application d'authentification (pas par SMS), et sécurisez bien votre compte e-mail.
Oui. Disponible pour les utilisateurs néerlandais (pas pour les résidents du Royaume-Uni — ils sont explicitement exclus). Méthodes de paiement disponibles :
La plateforme est multilingue (y compris le néerlandais). La carte Visa Kinesis n'est pas encore disponible aux Pays-Bas (voir la question précédente) — épargner, envoyer et la livraison physique fonctionnent déjà.
Oui, mais le montant évolue avec le volume de la plateforme. Le yield mensuel provient du pool de frais que Kinesis collecte sur toutes les transactions (0,22 % par achat, vente, envoi ou dépense, plus 0,45 % sur Global Send). Les détenteurs reçoivent leur part au prorata de leur position — pas en fonction de leur propre volume d'échange.
En pratique : durant les mois de plus faible volume d'échange, le yield baisse sensiblement. Attendez-vous à une moyenne sur l'année, pas à un montant mensuel fixe.
*Les yields sont variables et non garantis ; dépendants du volume d'échange total sur la plateforme Kinesis.
Deux mouvements indépendants. Votre position (les KAU/KAG que vous possédez) suit le prix spot de l'or et de l'argent. Votre yield (le versement mensuel des frais) est versé en or et argent physiques — pas en argent.
Pour qui vit le court terme comme risqué : les profils d'épargne en métal précieux demandent généralement un horizon de 5 ans et plus. Une correction du prix de l'or de -20 % sur un an n'est historiquement pas une exception.
Le service client de Kinesis fonctionne de façon centralisée et n'est pas néerlandophone. Le support passe par e-mail (support@kinesis.money) et une équipe internationale — généralement sous 1 à 3 jours ouvrés, l'anglais comme langue par défaut. Il n'y a pas de helpdesk néerlandophone comme chez Holland Gold ou GoldRepublic.
Ce que cela signifie en pratique (ma propre expérience de Kinesis Money depuis les Pays-Bas depuis septembre 2019) : pour les opérations standard — déposer, acheter, vendre, KYC — vous avez rarement besoin du service client. L'application et le tableau de bord web sont en néerlandais. Pour des questions spécifiques (problèmes de carte Visa, cas limites de KYC, problèmes techniques), le délai de support est plus lent que chez un prestataire établi aux Pays-Bas.
Kinesis Money est-il sûr ?
La sécurité est multicouche et factuellement différente de celle des prestataires néerlandais :
Résumé honnête : ancré différemment des prestataires néerlandais, pas moins sûr. Mais : un marché plus petit, une structure plus jeune, pas de filet de sécurité de l'AFM. Pour votre propre profil de risque, consultez un conseiller financier.
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À propos de l'auteur
Je suis Vincent Gijbels. Depuis septembre 2019, j'épargne en or et argent physiques via Kinesis Money — non comme une expérience, mais comme principale forme d'épargne.
Pour moi, quatre choses s'y rejoignent : la protection contre l'inflation, pouvoir payer dans le monde entier avec mon épargne, rester liquide sans perte de valeur lors de la conversion, et obtenir un rendement sur mes avoirs physiques — versé en or, pas en promesses.*
Sur ce site, je partage ce que j'ai appris en sept ans. Le tableau comparatif ci-dessus utilise les tarifs officiels de Holland Gold et GoldRepublic — les deux autres plateformes que les épargnants néerlandais envisagent le plus — aux côtés de ceux de Kinesis. Tout vérifié le vergelijken.meta.lastCheckedHuman.
Transparence : je ne suis ni employé de Kinesis Money ni partenaire officiel. Lorsque vous ouvrez un compte via cette page, je perçois une commission de parrainage — cela ne change rien aux chiffres de la comparaison, mais explique pourquoi je consacre du temps à cette page. Des questions ou des retours ? Réagissez sur LinkedIn.
Risques
Les investissements en or et en argent comportent des risques — la valeur du métal précieux peut baisser et il existe un risque substantiel de perdre le capital investi. Le rendement est variable et non garanti. Les tarifs et conditions peuvent changer.
Investment in digital assets is complex and high risk. There is a substantial risk of losing any invested capital.
Cette page est informative et ne constitue pas un conseil financier ou fiscal. Consultez un conseiller indépendant avant de prendre une décision.
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